Основатель и управляющий партнер Anderida Financial Group Алексей Тараповский на подробном примере объяснил, как можно стать успешным рантье. В колонке для издания «Ведомости» он рассказал об успешном решении задачи, которую перед ним поставила клиентка 46 лет. Отмечается, что она живет в собственном подмосковном доме, а ее ребенок получает высшее образование в Великобритании и пока не определился, где хочет работать и жить в будущем.

Как сообщил Алексей Тараповский, его клиентка — один из топ-менеджеров крупной международной фармацевтической компании с ежемесячным доходом в размере 11000 долларов. Также компания периодически выплачивает ей годовые бонусы, размер которых может достигать нескольких годовых зарплат. Восемь лет назад женщиной был приобретен небольшой многоквартирный дом в США. Отмечается, что рост стоимости этого объекта с учетом кризиса за последние годы составил 25 процентов. Кроме того, у клиентки значительные средства на брокерских счетах и в доверительном управлении в РФ.

В своей колонке основатель Anderida Financial Group Алексей Тараповский уточнил, что клиентка нацелилась на возможность ориентировочно через год уйти с работы для того чтобы стать рантье и жить на проценты с капитала. Она попросила его о реструктуризации портфеля активов для последующего получения ежемесячного стабильного дохода в размере 15000 долларов, а также предпринять шаги для обеспечения последующего роста капитала.

Решение задачи управляющий партнер Anderida Financial Group Алексей Тараповский начал с того, что предложил клиентке замену низкодоходной недвижимости в США на пул объектов в Лондоне. Заботиться об этих объектах (квартирах экономкласса) взяла на себя одна из местных управляющих компаний, которая гарантирует непрерывную сдачу квартир в аренду. После уплаты всех налогов и комиссий будет обеспечена рентная доходность в размере 5,5–7 процентов годовых в фунтах стерлингов. За счет этого актива клиентка получает основной вклад в интересующий ее ежемесячный доход в размере 9000-10000 долларов, — подчеркнул эксперт.

Далее Алексей Тараповский предложил клиентке аккумулировать средства с депозита в США и неэффективно управляемых брокерских счетов на одном брокерском счете, после чего вложить их в крупнейшие биржевые фонды Запада – ETF. Ставка в портфеле сделана на драгметаллы и фонды, которые инвестируют в облигации компаний развивающихся стран. Отмечается, что целевая доходность портфеля составляет 12–15 процентов годовых при таком же потенциальном риске.

Как рассказал управляющий партнер Anderida Financial Group Алексей Тараповский, также он предложил клиентке направить часть ее средств в инструменты, для обеспечения планомерного роста семейного капитала на долгосрочную перспективу. Речь идет о создании портфеля высокодоходных депозитов в отечественных банках. Уточняется, что сумма каждого из них не превышает 700000 рублей, что обеспечивает сохранность средств. Процентный доход с депозитов реинвестируется через удобный механизм накопительной инвестиционной программы (unit linked insurance) в широко диверсифицированный портфель крупнейших западных взаимных фондов. Целевая доходность таких инвестиций составляет от 8 до 12 процентов годовых на сроке свыше пяти лет. Конечной целью программы является формирование через два десятка лет дополнительного капитала в размере 1000000 долларов, отметил Алексей Тараповский, подчеркнув, что задача обеспечения ренты была полностью решена. Также была проведена эффективная работа по значительному увеличению капитала в интересах клиентки и ее семьи.